Ihr Experte für die Basisrente in Mannheim

Clever vorsorgen für ein sorgenfreies Morgen

Links steht ein Mitarbeiter und Rechts ist eine Mitarbeiterin, die einen blauen Stift in der linken Hand hält, die nach oben gerichtet ist. Bei der Unterhaltungen gucken sich beide an.

Eine private Altersvorsorge ist heute wichtiger denn je.

Wer frühzeitig vorsorgt, sichert sich langfristig finanzielle Stabilität und kann gleichzeitig von staatlicher Förderung profitieren.

Die Basisrente bietet genau diese Möglichkeit: Sie kombiniert den Aufbau eines lebenslangen Einkommens mit attraktiven steuerlichen Vorteilen.

Besonders für Menschen mit höherem Einkommen – ob angestellt, selbstständig oder verbeamtet – lohnt sich der Einstieg, da die Beiträge bis zum jährlichen Höchstbetrag steuerlich absetzbar sind und das aktuelle Einkommen entlasten.

Sonder- oder Zuzahlungen sind jederzeit möglich, was insbesondere Selbständigen mit schwankendem Einkommen Flexibilität bietet.

So wird die Basisrente zu einem strategischen Instrument, das sich an die eigenen Lebensumstände anpasst und langfristige Planungssicherheit bietet.

Vielseitige Anlagemöglichkeiten und maximale Flexibilität

Die Basisrente überzeugt nicht nur durch Steuerersparnis, sondern auch durch ihre vielseitigen Anlagemöglichkeiten. Anleger können aus einer breiten Auswahl an Fonds, vielen kostengünstigen ETFs oder ESG-konformen Anlagen das passende Portfolio zusammenstellen. Musterportfolien und professionelle Beratung erleichtern die Auswahl und die Fonds können jederzeit steuerneutral getauscht werden. Gewinne unterliegen bei einem Fondstausch keiner Abgeltungssteuer. Auch Sonder- oder Zuzahlungen sind möglich, was eine flexible Anpassung an veränderte Lebensumstände erlaubt. Zusätzlich kann ein Berufsunfähigkeitsschutz integriert werden, der im Fall von Krankheit oder Unfall die Beiträge übernimmt und die Altersvorsorge absichert.

Diese Kombination aus Flexibilität, individueller Fondsstrategie und zusätzlicher Absicherung macht die Basisrente zu einem maßgeschneiderten Instrument für jede Lebensphase.

Steuerersparnis und Sicherheit – ein konkretes Beispiel

Ein wesentlicher Vorteil der Basisrente ist die spürbare Steuerersparnis. Die Beiträge können bis zum Höchstbetrag als Vorsorgeaufwendungen geltend gemacht werden, besonders interessant für Gutverdiener.

Ein Beispiel: Wer jährlich 6.000 Euro einzahlt und einen Grenzsteuersatz von 42 % hat, spart 2.520 Euro pro Jahr an Steuern. Effektiv fließen also nur 3.480 Euro in die Altersvorsorge, während der Staat den Rest beisteuert. Bei Ehepaaren können die Beiträge flexibel zwischen den Partnern aufgeteilt werden, sodass steuerliche Spielräume optimal genutzt werden.

Darüber hinaus sorgt der garantierte Rentenfaktor für eine verlässliche Planung und die lebenslange Altersrente schützt vor Langlebigkeitsrisiken.

Schon nach relativ kurzer Zeit hat man die Einzahlungen häufig „verdient“. Einschränkungen wie die Auszahlung ausschließlich als Rente, frühestens ab 62 Jahren, oder die begrenzte Vererbbarkeit an Ehepartner und Kinder sollten bekannt sein, mindern jedoch nicht den hohen Nutzen.

Die Kombination mit einem Berufsunfähigkeitsschutz bietet zusätzlichen Schutz: Die Altersvorsorge bleibt auch bei krankheits- oder unfallbedingter Berufsunfähigkeit gesichert.

Individuelle Beratung und optimale Vorsorge in Mannheim

Bei der HDI AG Joachim Knapp in Mannheim profitieren Sie von einer persönlichen Beratung, die genau auf Ihre Lebenssituation zugeschnitten ist. Ob Beitragshöhe, Auswahl der passenden Fonds, Integration eines Berufsunfähigkeitsschutzes oder Festlegung des Rentenbeginns – alles wird gemeinsam geplant, um maximale Sicherheit, Flexibilität und Renditechancen zu erzielen. So lassen sich die steuerlichen Vorteile voll ausschöpfen und gleichzeitig ein stabiles Fundament für den Ruhestand aufbauen.

Die Basisrente ist damit mehr als nur eine Altersvorsorge: Sie ist ein langfristiges, flexibles Instrument, das mit den eigenen Lebenszielen wächst. Ich unterstütze Sie dabei, die richtige Strategie zu finden, das Vermögen zuverlässig zu sichern und auf Lebenssituationen flexibel zu reagieren.

Mit kompetenter Begleitung können Sie Ihre Zukunft aktiv gestalten, von staatlicher Förderung profitieren und gleichzeitig eine lebenslange Absicherung genießen – für ein sorgenfreies Leben im Alter.