HDI CleverInvest

Altersvorsorge mit Perspektive und Potenzial

Klassische Sparmodelle wie das Sparbuch oder Festgeld bringen heute kaum noch Rendite. Gleichzeitig wird es für viele Menschen immer wichtiger, schon frühzeitig ein solides finanzielles Polster für den Ruhestand aufzubauen. Mit HDI CleverInvest entscheiden Sie sich für eine moderne Form der Altersvorsorge, die das Beste aus zwei Welten kombiniert: die Wachstumschancen der Kapitalmärkte und die Sicherheit einer garantierten Rente.

In der Praxis bedeutet das: Sie investieren einen Teil Ihrer Beiträge in eine breite Palette von Investmentfonds – darunter über 150 Fonds bekannter Anbieter und rund 40 nachhaltige ESG-Fonds. Damit können Sie gezielt auf Wachstum setzen, ohne auf Stabilität zu verzichten.

Sie möchten heute schon smart für später vorsorgen – flexibel, renditeorientiert und steuerlich vorteilhaft? Dann ist die Fondsgebundene Rentenversicherung HDI CleverInvest genau das richtige Finanzprodukt für Sie. Die HDI Generalvertretung Andreas Jüngling in Gelsenkirchen ist Ihr zuverlässiger Partner auf dem Weg zu einer zukunftssicheren Altersvorsorge.

Warum HDI CleverInvest besonders steuerlich überzeugt

Ein entscheidender Vorteil von HDI CleverInvest ist die steuerliche Behandlung – sowohl während der Ansparphase als auch beim Rentenbezug.

Ansparphase: Alle Erträge, die Ihre Fonds erzielen, bleiben steuerfrei, solange sie im Vertrag bleiben. Auch ein Wechsel zwischen Fonds ist möglich, ohne dass eine Besteuerung erfolgt.
Rentenphase: Im klassischen Rentenbezug wird nur ein kleiner Teil Ihrer monatlichen Auszahlung, der sogenannte Ertragsanteil, versteuert. Je nach Eintrittsalter liegt dieser zwischen 15 und 17 Prozent.
Kapitalauszahlung: Entscheiden Sie sich am Ende für eine Kapitalabfindung, wird nur die Hälfte der Erträge mit Ihrem persönlichen Steuersatz versteuert. Vorausgesetzt, Sie sind bei Auszahlung mindestens 62 Jahre alt und der Vertrag besteht seit mindestens zwölf Jahren.

HDI CleverInvest macht Ihnen die Altersvorsorge nicht nur planbar und ertragreich, sondern auch besonders steuerfreundlich.

Mehr Flexibilität für Ihr Leben – zu jeder Zeit

Was heute zu Ihrer Lebenssituation passt, kann sich morgen schon ändern. Deshalb bietet HDI CleverInvest eine Flexibilität, die sich jederzeit anpassen lässt. Sie bestimmen:

Beitragshöhe: Passen Sie Ihre Beiträge je nach finanzieller Lage an.
Zuzahlungen: Nutzen Sie Sonderzahlungen wie Weihnachtsgeld oder Geldgeschenke sinnvoll für Ihre Altersvorsorge.
Teilentnahmen: Sie brauchen früher finanzielle Mittel? Kein Problem, entnehmen Sie bei Bedarf einen Teil des angesparten Kapitals.
Entnahmeplan: Auch vor dem eigentlichen Rentenbeginn können Sie sich eine regelmäßige Auszahlung einrichten.
Rentenbeginn: Sie entscheiden, wann Sie Ihre Rente beziehen möchten. Früher oder später.

Ihre Ansprechpartner in Gelsenkirchen

Drei Personen im Gespräch, zwei sind mit dem Rücken zur Kamera gewandt, eine Frau ist lächelnd der Kamera zugewandt

Mit HDI CleverInvest stehen Ihnen rund 150 verschiedene Investmentmöglichkeiten zur Verfügung. Darunter sind aktiv gemanagte Fonds, kostengünstige ETFs und nachhaltige ESG-Anlagen.

Die breite Auswahl ermöglicht eine individuelle Anlagestrategie ganz nach Ihrem Risikoprofil und Lebensziel.

Die Auswahl der passenden Altersvorsorge ist Vertrauenssache und erfordert Erfahrung, Kompetenz und ein echtes Verständnis für Ihre individuelle Lebenssituation. Die HDI Generalvertretung Andreas Jüngling in Gelsenkirchen begleitet Sie persönlich, verlässlich und auf Augenhöhe.

Gemeinsam entwickeln wir Ihre individuelle Strategie für ein entspanntes Leben im Alter mit HDI CleverInvest.

Kontaktieren Sie uns unter der Rufnummer: +49 209 5890290 oder schreiben Sie uns eine E-Mail an: andreas.juengling@hdi.de

Sichern Sie sich noch heute Ihren persönlichen Beratungstermin bei uns.