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CleverInvest Green Basisrente

Ein Mann steht lächelnd vor einem Fenster und hält ein Daumen hoch in die Kamera
  • Steuervorteile clever nutzen
  • Nachhaltig investieren
  • Vorsorge mit Verantwortung
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Sichern Sie sich Ihre Zukunft mit einer nachhaltigen fondsgebundenen Basisrente!

Mit unserer fondsgebundenen Basisrente investieren Sie gezielt in nachhaltige Fonds und profitieren gleichzeitig von den Wachstumschancen der Kapitalmärkte. So sichern Sie sich nicht nur eine stabile Rente im Alter, sondern leisten auch aktiv einen Beitrag zum Umweltschutz.
Ein weiterer großer Vorteil der Basisrente ist die steuerliche Absetzbarkeit der Beiträge in bestimmtem Rahmen. Sie können Ihre eingezahlten Beiträge von der Steuer absetzen und so Ihre Steuerlast reduzieren. Dadurch haben Sie mehr finanziellen Spielraum für andere wichtige Dinge im Leben. Die Besteuerung der Basisrente erfolgt erst im Ruhestand – und da Ihre Einkünfte im Alter in der Regel niedriger sind als im Berufsleben, zahlen Sie meist weniger Steuern als heute.
Zusätzlich bietet CleverInvest Green die Möglichkeit, eine Berufsunfähigkeitsrente einzuschließen. Damit sind Sie auch im Fall einer gesundheitlich bedingten Erwerbsunfähigkeit finanziell abgesichert – ein wichtiger Baustein für Ihre ganzheitliche Vorsorge.
Gerade bei steigenden Lebenshaltungskosten ist eine solide Altersversorgung unverzichtbar. Mit der Basisrente tragen Sie zu Ihrer besseren finanziellen Stabilität im Ruhestand bei und können so Ihre Lebensqualität langfristig bewahren.
Warten Sie nicht länger, sondern handeln Sie jetzt für Ihre Zukunft!

Infofilm zur CleverInvest Green Basisrente

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Top-Argumente für CleverInvest Green Basisrente

Icon Font Awesome i-Button Geldschein Checka
Altersvorsorge ab 25 Euro im Monat – Ihre Zukunft beginnt jetzt: Schon mit einem kleinen monatlichen Beitrag ab 25 Euro sichern Sie sich eine starke Altersvorsorge. Profitieren Sie von langfristigem, nachhaltigem Vermögensaufbau und finanzieller Sicherheit im Ruhestand – ganz flexibel und individuell.
Inflationsschutz inklusive – mit Beitragsdynamik clever vorsorgen: Ihre Vorsorge wächst mit: Dank der Beitragsdynamik passt sich Ihre Absicherung automatisch an. Und das Beste: Sie können Ihre Beiträge jederzeit pausieren oder anpassen – ganz nach Ihrer Lebenssituation.
Zuzahlungen ab 200 Euro – Steuervorteile optimal nutzen: Ob einmalig oder regelmäßig: Mit jeder Zuzahlung erhöhen Sie Ihre Altersvorsorge gezielt und nutzen so Ihre steuerlichen Freibeträge Jahr für Jahr optimal aus. So gestalten Sie Ihre Vorsorge ganz nach Ihren Wünschen.
Icon Font Awesome Stern Schild Sparschwein
Lebenslange Rente – garantiert und mit Chancen auf mehr: Aus dem nachhaltigen Fondsguthaben erhalten Sie nicht nur eine garantierte, lebenslange Rente, sondern profitieren auch von möglichen Überschussanteilen aus unserem Sicherungsvermögen.
Garantierter Rentenfaktor – für Ihre Planungssicherheit: Mit unserem garantierten Rentenfaktor geben wir Ihnen schon heute die Garantie für ein Mindest-Umrechnungsverhältnis.
Für den Fall der Fälle – Hinterbliebenenschutz inklusive: Im Todesfall vor Rentenbeginn erhalten Ihre anspruchsberechtigten Hinterbliebenen eine Rente aus Ihrem nachhaltigen Fondsguthaben.
Icon Font Awesome Flip-Chart in Grün-Tönen mit einem Diagramm
Leistungsfähiges Start- und professionelles Ablaufmanagement: Wir sorgen auf Wunsch für einen optimalen Start und schichten Ihre Fonds bereits einige Jahre vor Ablauf sukzessive in sicherheitsorientierte Fonds um.
Professionelles Rebalancing: Ihre ursprüngliche Risikoaufteilung bleibt auf Wunsch durch unser professionelles Rebalancing erhalten.

Vorsorge mit Weitblick – individuell und nachhaltig

Mit unserer Auswahl von rund 40 sorgfältig zusammengestellten ESG-Fonds haben Sie die Möglichkeit, Ihre Renditeerwartungen mit einem guten Gewissen zu verwirklichen. Sie investieren nicht nur zielgerichtet, sondern fördern gleichzeitig ökologische, soziale und ethische Werte.
Fondswechsel und Umschichtungen – kostenfrei und unkompliziert: Zu jeder Beitragsfälligkeit können Sie Ihre nachhaltigen Fonds wechseln und bis zu 24-mal pro Jahr Ihr nachhaltiges Fondsguthaben umschichten.
Die Beiträge zu Ihrer Basisrente sind flexibel: Sie können jederzeit erhöht oder reduziert werden – ganz nach Ihren eigenen finanziellen Möglichkeiten.
Zusätzlich besteht die Option, vor Rentenbeginn freiwillige Zuzahlungen zu leisten. Damit lässt sich die spätere Rente gezielt verbessern und gleichzeitig der steuerliche Vorteil im jeweiligen Jahr optimal ausschöpfen.
Sichern Sie Ihre Arbeitskraft – einfach und steuerlich attraktiv
Kombinieren Sie Ihre Basisrente mit einer Berufsunfähigkeitsrente (BU-Rente) und profitieren Sie doppelt: Sie schützen Ihre Existenz und nutzen gleichzeitig steuerliche Vorteile.
Mit nur wenigen gesundheitlichen Angaben erhalten Sie eine monatliche BU-Rente von bis zu 2.500 Euro – mit einem maximalen Zahlbeitrag von 400 Euro pro Monat. Und das Beste: ohne Wartezeit, unkompliziert und direkt.
Mit unserer Auswahl von rund 40 sorgfältig zusammengestellten ESG-Fonds haben Sie die Möglichkeit, Ihre Renditeerwartungen mit einem guten Gewissen zu verwirklichen. Sie investieren nicht nur zielgerichtet, sondern fördern gleichzeitig ökologische, soziale und ethische Werte.
Fondswechsel und Umschichtungen – kostenfrei und unkompliziert: Zu jeder Beitragsfälligkeit können Sie Ihre nachhaltigen Fonds wechseln und bis zu 24-mal pro Jahr Ihr nachhaltiges Fondsguthaben umschichten.
Siegel IVFP Clever Invest nachhaltige Fonds
Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung (IVFP) hat HDI CleverInvest im Fondspolicen-Nachhaltigkeitsrating mit der Bestnote „Exzellent“ ausgezeichnet. Einzelheiten zum Rating finden Sie hier
  • Veröffentlichung der aktuellen Ergebnisse, 05.06.2025
  • Jährliche Aktualisierung des Ratings

Fragen und Antworten zur CleverInvest Green Basisrente

Für wen lohnt sich eine Basisrente?
Die Basisrente erweist sich grundsätzlich als vorteilhaft für jeden, dessen Steuerlast im Ruhestand niedriger ausfällt als während der Erwerbstätigkeit. Es sind keine speziellen Anträge erforderlich, da die steuerlichen Vorteile automatisch im Rahmen des Sonderausgabenabzugs in der persönlichen Steuererklärung berücksichtigt werden. Insbesondere Selbstständige und andere Personen, die nicht in die gesetzliche Rentenversicherung einzahlen, profitieren von den attraktiven Aspekten der Basisrente.
Welche Vorteile bietet eine fondsgebundene nachhaltige Basisrente?
Mit einer fondsgebundenen Rentenversicherung investieren Sie einen erheblichen Teil Ihrer Beiträge in renditestarke nachhaltige Anlageformen. Sie haben die Möglichkeit, aus einer breiten Palette von rund 40 nachhaltigen Investments zu wählen, darunter verschiedene Einzelfonds und kostengünstige ETFs. Auf diese Weise können Sie die Chancen der Kapitalmärkte nutzen, um ein nachhaltiges finanzielles Polster für Ihren Ruhestand aufzubauen, während Sie gleichzeitig von der Sicherheit und den steuerlichen Vorteilen der Basisrente profitieren.
Mit Beginn der Rentenzahlung wandeln wir das Fondsguthaben in ein Rentenkapital um. Auch dieses Kapital ist durch nachhaltige Kapitalanlagen innerhalb unseres Sicherungsvermögens gedeckt.
Kann der Rentenbeginn nach Vertragsabschluss hinausgeschoben oder vorverlegt werden?
Ja, der Rentenbeginn kann beitragsfrei und beitragspflichtig bis zum 89. Lebensjahr hinausgeschoben und frühestens zum 62. Lebensjahr vorverlegt werden.
Wie hoch wird die Basisrente besteuert?
Die Besteuerung der Basisrente variiert je nach dem Jahr, in dem der Rentenbezug beginnt. Für Leistungen ab dem Jahr 2026 müssen lediglich 84 Prozent der Basisrente versteuert werden, während die verbleibenden 16 Prozent als steuerfreier fester Betrag ausgezahlt werden.
Es ist wichtig zu beachten, dass die Basisrente frühestens ab dem Alter von 62 Jahren als lebenslange Altersrente ausgezahlt wird. Ab dem Jahr 2058 sind alle Empfänger einer Basisrente dazu verpflichtet, diese vollständig zu versteuern.
Zwei Männer in weißen Hemden sitzen sich während eines Beratungsgesprächs an einem Schreibtisch gegenüber

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