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CleverInvest Basisrente

Junge blonde Frau in schwarzer Bluse posiert mit Victory-Zeichen grinsend und zwinkernd im Freien
  • Steuervorteile clever nutzen
  • Vorsorge mit Renditechancen
  • Lebenslange Rente
Einleitung
Top-Argumente
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Ihre clevere Altersvorsorge: Die fondsgebundene Basisrente!

Die CleverInvest Basisrente ist eine moderne und staatlich geförderte Form der privaten Altersvorsorge. Sie kombiniert die Sicherheit einer lebenslangen Rente mit den Renditechancen der Kapitalmärkte. Ihre Anlagestrategie stellen Sie individuell nach Ihren persönlichen Zielen und Risikovorstellungen zusammen – ob sicherheitsorientiert, ausgewogen oder chancenreich. So gestalten Sie Ihre Altersvorsorge ganz nach Ihren Wünschen.
Ein wichtiger Zusatzbaustein: die Berufsunfähigkeitsrente. Sie schützt Sie finanziell, falls Sie aus gesundheitlichen Gründen nicht mehr arbeiten können. Damit sichern Sie nicht nur Ihre Rente, sondern auch Ihre Existenz – ein zentraler Bestandteil Ihrer ganzheitlichen Vorsorge.
Die Basisrente bietet attraktive steuerliche Vorteile: Ihre Beiträge können Sie im Rahmen der gesetzlichen Höchstgrenzen von der Steuer absetzen. So reduzieren Sie Ihre Steuerlast und erhöhen gleichzeitig Ihre Vorsorgeleistung. Die Besteuerung Ihrer Basisrente erfolgt erst im Ruhestand – und da Ihre Einkünfte im Alter in der Regel niedriger sind als im Berufsleben, zahlen Sie meist weniger Steuern als heute.
Gerade in Zeiten steigender Lebenshaltungskosten ist eine private Vorsorge unverzichtbar. Mit der CleverInvest Basisrente sichern Sie sich langfristig Ihre Lebensqualität im Alter.
Starten Sie jetzt – für Ihre finanzielle Sicherheit von morgen!

Top-Argumente für CleverInvest Basisrente

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Altersvorsorge ab 25 Euro im Monat – Ihre Zukunft beginnt jetzt: Schon mit einem kleinen monatlichen Beitrag ab 25 Euro sichern Sie sich eine starke Altersvorsorge. Profitieren Sie von langfristigem, Vermögensaufbau und finanzieller Sicherheit im Ruhestand – ganz flexibel und individuell.
Inflationsschutz inklusive – mit Beitragsdynamik clever vorsorgen: Ihre Vorsorge wächst mit: Dank der Beitragsdynamik passt sich Ihre Absicherung automatisch an. Und das Beste: Sie können Ihre Beiträge jederzeit pausieren oder anpassen – ganz nach Ihrer Lebenssituation.
Zuzahlungen ab 200 Euro – Steuervorteile optimal nutzen: Ob einmalig oder regelmäßig: Mit jeder Zuzahlung erhöhen Sie Ihre Altersvorsorge gezielt und nutzen so Ihre steuerlichen Freibeträge Jahr für Jahr optimal aus. So gestalten Sie Ihre Vorsorge ganz nach Ihren Wünschen.
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Lebenslange Rente – garantiert und mit Chancen auf mehr: Aus dem Fondsguthaben erhalten Sie nicht nur eine garantierte, lebenslange Rente, sondern profitieren auch von möglichen Überschussanteilen aus unserem Sicherungsvermögen.
Garantierter Rentenfaktor – für Ihre Planungssicherheit: Mit unserem garantierten Rentenfaktor geben wir Ihnen schon heute die Garantie für ein Mindest-Umrechnungsverhältnis.
Für den Fall der Fälle – Hinterbliebenenschutz inklusive: Im Todesfall vor Rentenbeginn erhalten Ihre anspruchsberechtigten Hinterbliebenen eine Rente aus Ihrem Fondsguthaben.
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Leistungsfähiges Start- und professionelles Ablaufmanagement: Wir sorgen auf Wunsch für einen optimalen Start und schichten Ihre Fonds bereits einige Jahre vor Ablauf sukzessive in sicherheitsorientierte Fonds um.
Professionelles Rebalancing: Ihre ursprüngliche Risikoaufteilung bleibt auf Wunsch durch unser professionelles Rebalancing erhalten.

Vorsorge mit Weitblick

Mit unserer Auswahl von rund 150 Investments namhafter Anbieter haben Sie die Möglichkeit, Ihre Renditeziele gezielt und individuell zu verfolgen. Sie wählen aus gemanagten Einzelfonds, Portfolios sowie kostengünstigen ETFs – ganz nach Ihrem persönlichen Risikoprofil und Anlagehorizont.
Fondswechsel und Umschichtungen – kostenfrei und unkompliziert: Zu jeder Beitragsfälligkeit können Sie Ihre Fonds wechseln und bis zu 24-mal pro Jahr Ihr Fondsguthaben umschichten.
Die Beiträge zu Ihrer Basisrente sind flexibel: Sie können jederzeit erhöht oder reduziert werden – ganz nach Ihren eigenen finanziellen Möglichkeiten.
Zusätzlich besteht die Option, vor Rentenbeginn freiwillige Zuzahlungen zu leisten. Damit lässt sich die spätere Rente gezielt verbessern und gleichzeitig der steuerliche Vorteil im jeweiligen Jahr optimal ausschöpfen.
Sichern Sie Ihre Arbeitskraft – einfach und steuerlich attraktiv
Kombinieren Sie Ihre Basisrente mit einer Berufsunfähigkeitsrente (BU-Rente) und profitieren Sie doppelt: Sie schützen Ihre Existenz und nutzen gleichzeitig steuerliche Vorteile.
Mit nur wenigen gesundheitlichen Angaben erhalten Sie eine monatliche BU-Rente von bis zu 2.500 Euro – mit einem maximalen Zahlbeitrag von 400 Euro pro Monat. Und das Beste: ohne Wartezeit, unkompliziert und direkt.
Mit unserer Auswahl von rund 150 Investments namhafter Anbieter haben Sie die Möglichkeit, Ihre Renditeziele gezielt und individuell zu verfolgen. Sie wählen aus gemanagten Einzelfonds, Portfolios sowie kostengünstigen ETFs – ganz nach Ihrem persönlichen Risikoprofil und Anlagehorizont.
Fondswechsel und Umschichtungen – kostenfrei und unkompliziert: Zu jeder Beitragsfälligkeit können Sie Ihre Fonds wechseln und bis zu 24-mal pro Jahr Ihr Fondsguthaben umschichten.
Siegel Franke und Bornberg FFF+ aus 2026
Franke und Bornberg hat HDI CleverInvest Basisrente mit der Bestnote „FFF+ - Hervorragend“ ausgezeichnet. Einzelheiten zum Rating finden Sie hier
  • Veröffentlichung der aktuellen Ergebnisse, 01/2026
  • Jährliche Aktualisierung des Ratings

Fragen und Antworten zur CleverInvest Basisrente

Für wen lohnt sich eine Basisrente?
Die Basisrente erweist sich grundsätzlich als vorteilhaft für jeden, dessen Steuerlast im Ruhestand niedriger ausfällt als während der Erwerbstätigkeit. Es sind keine speziellen Anträge erforderlich, da die steuerlichen Vorteile automatisch im Rahmen des Sonderausgabenabzugs in der persönlichen Steuererklärung berücksichtigt werden. Insbesondere Selbstständige und andere Personen, die nicht in die gesetzliche Rentenversicherung einzahlen, profitieren von den attraktiven Aspekten der Basisrente.
Welche Vorteile bietet eine fondsgebundene Basisrente?
Mit einer fondsgebundenen Rentenversicherung investieren Sie einen erheblichen Teil Ihrer Beiträge in renditestarke Anlageformen. Sie haben die Möglichkeit, aus einer breiten Palette von rund 150 Investments zu wählen, darunter verschiedene Einzelfonds und kostengünstige ETFs. Auf diese Weise können Sie die Chancen der Kapitalmärkte nutzen, um ein finanzielles Polster für Ihren Ruhestand aufzubauen, während Sie gleichzeitig von der Sicherheit und den steuerlichen Vorteilen der Basisrente profitieren.
Mit Beginn der Rentenzahlung wandeln wir das Fondsguthaben in ein Rentenkapital um. Auch dieses Kapital ist durch Kapitalanlagen innerhalb unseres Sicherungsvermögens gedeckt.
Kann der Rentenbeginn nach Vertragsabschluss hinausgeschoben oder vorverlegt werden?
Ja, der Rentenbeginn kann beitragsfrei und beitragspflichtig bis zum 89. Lebensjahr hinausgeschoben und frühestens zum 62. Lebensjahr vorverlegt werden.
Wie hoch wird die Basisrente besteuert?
Die Besteuerung der Basisrente variiert je nach dem Jahr, in dem der Rentenbezug beginnt. Für Leistungen ab dem Jahr 2026 müssen lediglich 84 Prozent der Basisrente versteuert werden, während die verbleibenden 16 Prozent als steuerfreier fester Betrag ausgezahlt werden.
Es ist wichtig zu beachten, dass die Basisrente frühestens ab dem Alter von 62 Jahren als lebenslange Altersrente ausgezahlt wird. Ab dem Jahr 2058 sind alle Empfänger einer Basisrente dazu verpflichtet, diese vollständig zu versteuern.
Zwei Männer in weißen Hemden sitzen sich während eines Beratungsgesprächs an einem Schreibtisch gegenüber

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