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Das Beste aus Depot und Lebensversicherung: Neue Fondspolice Private Invest geht an den Start

Veröffentlicht: 13.02.2025
HDI Bancassurance, ein Geschäftsfeld des Talanx Konzerns in Deutschland, und die myLife Lebensversicherung AG haben gemeinsam eine fondsgebundene Lebensversicherung als Anlagelösung für den Bankenvertrieb in Deutschland geschaffen: Private Invest. Das Produkt bringt die Vorteile von Depot und Lebensversicherung zusammen und steht ab sofort interessierten Banken, Fintechs, Finanzplatt-formen und Sparkassen für ihr gehobenes Private Banking sowie Wealth Management zur Verfügung.
Private Invest verbindet die Investment- mit der Versicherungswelt: Während herkömmliche Fondspolicen oft nicht alle Ansprüche eines gehobenen Private Bankings und Wealth Managements erfüllen und Depots hingegen biometrische Risiken nicht absichern, wurde mit Private Invest ein neues Versicherungsmodell kreiert, das Vorsorge, Ruhestandsplanung und Vermögensübertragung sowie langfristige Anlage ermöglicht.
„Mit Private Invest denken wir ‘Bancassurance as a Service‘ neu. Ab sofort stellen wir unseren Vertriebspartnern eine Produktlösung zur Verfügung, die alle Anforderungen an eine moderne Investmenterfahrung erfüllt und innovative Ertragschancen für das Wealth Management und Private Banking schafft“, sagt Holm Diez, Mitglied des Vorstands der HDI Deutschland AG, verantwortlich für das Ressort Leben & Bancassurance.
Für Private Banker und Wealth Manager bietet Private Invest zahlreiche Vorteile und stellt damit eine gute Alternative zu reinen Investmentdepots dar:
  • Taggleiches Handeln – heute Fondswechsel, morgen in der Plattform sichtbar
  • Steigende Verdienstmöglichkeiten auf Basis von steigendem Vertragsguthaben
  • Vermeidung von Steuerlast während Vertragslaufzeit
  • Einfaches Onboarding ohne aufwendige IT- oder Prozessanpassungen
  • rechtskonforme Beratungsfähigkeit mit geringem Verwaltungs- und Dokumentationsaufwand
Kunden profitieren von den Vorzügen einer Lebensversicherung und eines Fonds gleichermaßen:
  • Chance auf mehr Geld als im reinen Depot
  • Digitales Kundenportal für Auskunft und Kommunikation sowie Zugriff auf verständliche Versiche-rungsbedingungen
  • Flexibel und jederzeit anpassbar bei Fondsänderungen, Zu- und Auszahlungen
  • Steuerprivilegien einer Fondspolice
  • Abschluss und Vertragsanpassungen über digitales SMS-TAN-Verfahren möglich
  • Vermögen clever vererben oder verschenken
  • Für Kunden bis zum 85. Lebensjahr und Vertragslaufzeiten bis zum 98. Lebensjahr
„Wir freuen uns sehr, dass wir unser gemeinsames Projekt in den vergangenen Monaten erfolgreich umgesetzt haben. Mit Private Invest und den einzigartigen Vorteilen dieser neuen Bancassurance-Lösung können sich Banken und Sparkassen neue Wettbewerbsvorteile und Kundensegmente erschließen“, ergänzt Jens Arndt, Vorstandsvorsitzender der myLife Lebensversicherung AG.
Weitere Informationen zu Private Invest: www.privateinvest.de
Über HDI Bancassurance
HDI Bancassurance bietet Banken, Sparkassen, Fintechs und Finanzplattformen Produkte und Services im Bereich Risikoabsicherung, Embedded Insurances und Altersvorsorge. HDI Bancassurance gehört zur HDI Deutschland AG, welche das deutsche Geschäft der Talanx AG mit Privat- und Firmenkunden sowie Selbstständigen umfasst. Zum Geschäftsfeld HDI Bancassurance zählen die Risikoträger der neue leben Versicherungen und TARGO Versicherungen sowie die LifeStyle Protection Versicherungen, denen die LPV Lebensversicherung AG und LPV Versicherung AG angehören. Talanx ist mit einem Versicherungsumsatz in Höhe von 43,2 Mrd. EUR (2023) und weltweit rund 28.000 Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern in über 175 Ländern eine der großen europäischen Versicherungsgruppen. Die Talanx AG ist an der Frankfurter Börse im MDax sowie an der Börse in Hannover gelistet (ISIN: DE000TLX1005, WKN: TLX100). www.hdi-bancassurance.de
Über myLife Lebensversicherung AG
Die myLife Lebensversicherung AG bietet als deutsches Lebensversicherungsunternehmen ausschließlich Vorsorgelösungen an, bei denen Kunden und Finanzberater die Vergütung für die Beratungs- und Vermittlungsleistung unabhängig, individuell und direkt vereinbaren können. Geringe Produkt- und Verwaltungskosten sorgen zusätzlich dafür, dass mehr Geld für die Altersvorsorge und den Versicherungsschutz übrigbleibt. Maximale Transparenz und innovative Gestaltungsmöglichkeiten beim Abschluss sowie unzählige Anpassungsmöglichkeiten während der Laufzeit schaffen darüber hinaus größtmöglichen Freiraum für die persönliche Vorsorge und Absicherung. Die myLife und ihre Vorsorgelösungen werden regelmäßig von führenden Ratingagenturen ausgezeichnet.

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Nora Jacobi
Nora Jacobi
Talanx Group Communications
HDI Bancassurance
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