Anpassungen zum Jahreswechsel!

Das BGH-Urteil von 2024 (Allianz vs. Verbraucherzentrale) führt dazu, dass der Kostenausweis bei allen Produkten für den Kunden transparenter wird. Hier ist die gesamte Branche gefragt.

Wie HDI das in 2026 umsetzt, haben wir vorab am 12.12.2025 in einer Online-Veranstaltung, allen Vertriebsmultiplikatoren über alle Vertriebswege, erläutert

Die Präsentation finden Sie hier.

Für die CleverInvest Privat- und Basisrente wurden drei neue Fonds in die Fondspalette für das Neugeschäft aufgenommen. Details hierzu finden Sie ebenfalls in der beigefügten Präsentation.

Die HDI EGO Top wurde bereits zur Jahresmitte 2025 mit tollen neuen Features ausgestattet. Zum Jahreswechsel gibt es ausschließlich Anpassungen in der Berufedatenbank.

Zum Jahreswechsel treten die überarbeiteten Zielmarktdefinitionen 2026 in Kraft. Hintergrund ist das BaFin-Merkblatt zum Thema Wohlverhalten und die gestiegenen Anforderungen an die zugehörige Wohlverhaltensaufsicht. Ziel ist es, die Zielmärkte noch passgenauer auf Kunden zuzuschneiden und die Beratung so noch transparenter und kundenorientierter zu gestalten.

Hier die wichtigsten Änderungen:

• Stärkere Differenzierung der Kundengruppen
• Einführung eines negativen Zielmarktes
• Einführung von Teil-Zielmärkten (nur Versicherungsanlageprodukte)

Die Präsentation finden Sie hier.

Im Januar 2026 informieren wir Sie in einem gesonderten Beitrag detailliert über die neue Zielmarktdefinition und die Auswirkungen auf die Vermarktungsunterlagen.